群益金鼎證券 (6005) 2025年8月 法人說明會
Company Overview
1. 公司簡介 (Company Introduction)
- 公司名稱: 群益金融集團 (Capital Financial Group)
- 股票代號: 6005 (截至2025年6月30日止)
- 資本額: 217.09億元 (截至2025年6月30日止)
- 全省營業據點: 53家 (截至2025年6月30日止)
- 員工人數: 2,105人 (截至2025年6月30日止)
- 歷史沿革:
- 1988年設立,資本額3億。
- 1995年上櫃,資本額40.8億。
- 2005年上市,資本額136.4億。
- 2020年2月,資本額217.09億元。
2. 股東結構 (Shareholder Structure) (截至2025年3月30日止)
- 政府機構: 1.04%
- 金融機構: 21.41%
- 外國機構及外人: 12.47%
- 個人: 21.92%
- 其他法人: 43.16%
3. 亞洲地區佈局 (Asia Pacific Layout)
- 台北總公司:
- 電話: 886 2 8789 8888
- 傳真: 886 2 8712 1219
- 地址: 台北市松山區民生東路三段156號11樓
- 香港:
- 電話: 852 2530 9966
- 傳真: 852 2104 6006
- 地址: 香港德輔道中308號富衛金融中心3樓
- 上海:
- 電話: 86 21 5888 7188
- 傳真: 86 21 5888 2929
- 地址: 中國上海市浦東新區浦東南路360號新上海國際大廈18樓
- 成都:
- 電話: 86 28 6555 2888
- 傳真: 86 28 6555 2999
- 地址: 中國四川省成都市高新區天府大道北段28號茂業中心C座1708室
4. 轉投資事業 (Investment Businesses)
- 群益金鼎證券 (Capital Securities Corp.)
- 群益國際控股 (CSC International Holdings Ltd.) (100%)
- 群益證券(香港) (CSC Securities (HK) Ltd.) (100%)
- 群益國際控股上海辦事處 (CSC International Holdings Ltd. Shanghai Rep. Office) (100%)
- 群益保經 (Capital Insurance Advisory Corp.) (100%)
- 群益投顧 (Capital Investment Management Corp.) (100%)
- 群益期貨 (Capital Futures Corp.) (55.46%)
- 群益期貨(香港) (CSC Futures (HK) Ltd.) (100%)
- 群益國際資訊 (Capital International Technology Corp.) (100%)
- 群益志投科技(成都) (Capital True Partner Technology Co., Ltd.) (51%)
- 上海群期資訊科技 (Capital Futures Technology (Shanghai) Co., Ltd.) (100%)
- 群益投信 (Capital Investment Trust Corp.) (20%)
- 群益資本管顧 (CSC Capital Management Co.) (100%)
- 群益一號 (CSC Private Equity Fund I Co.) (100%)
- 群益創投 (CSC Venture Capital Corp.) (100%)
- 群益國際控股 (CSC International Holdings Ltd.) (100%)
5. 組織架構 (Organizational Structure)
- 股東會 (Shareholders' Meeting)
- 董事會 (Board of Directors)
- 審計委員會 (Audit Committee)
- 薪資報酬委員會 (Remuneration Committee)
- 風險管理委員會 (Risk Management Committee)
- 誠信永續發展委員會 (Integrity and Sustainable Development Committee)
- 董事長室 (Chairman's Office)
- 總經理室 (General Manager's Office)
- 稽核室 (Audit Department)
- 風險管理室 (Risk Management Department)
- 法令遵循暨法務室 (Legal Compliance and Legal Affairs Department)
- 部門 (Departments):
- 經紀部 (Brokerage Department)
- 財富管理部 (Wealth Management Department)
- 證券自營部 (Proprietary Trading Department)
- 期貨自營部 (Futures Proprietary Trading Department)
- 衍生性商品部 (Derivatives Department)
- 策略交易部 (Strategic Trading Department)
- 企業金融部 (Corporate Finance Department)
- 債券部 (Bonds Department)
- 股務代理部 (Stock Transfer Agency Department)
- 財務部 (Finance Department)
- 結算部 (Settlement Department)
- 管理部 (Management Department)
- 資訊部 (Information Technology Department)
- 企劃室 (Planning Office)
- 國際證券業務分公司 (International Securities Business Branch)
- 董事會 (Board of Directors)
Financial Highlights
1. 近三年財務資訊 (Financial Information for the Past Three Years) (單位: 新台幣千元)
| 項目 (Item) | 2022年 | 2023年 | 2024年 | 2025年1~6月 |
|---|---|---|---|---|
| 合併稅前淨利 (Consolidated Pre-tax Profit) | 1,846,051 | 5,108,776 | 6,572,371 | 2,750,025 |
| 合併本期淨利 (Consolidated Net Profit for the Period) | 1,179,016 | 4,570,993 | 5,402,075 | 2,281,071 |
| 本期淨利歸屬於母公司業主 (Net Profit attributable to Owners of the Parent) | 840,040 | 4,131,510 | 4,883,776 | 2,014,359 |
| 每股盈餘(元) (EPS (NTD)) | 0.39 | 1.90 | 2.25 | 0.93 |
2. 簡明合併資產負債表 (Condensed Consolidated Balance Sheet) (單位: 新台幣千元)
| 項目 (Item) | 2024年6月30日 | 2025年6月30日 |
|---|---|---|
| 流動資產 (Current Assets) | 300,637,769 | 281,494,268 |
| 非流動資產 (Non-current Assets) | 24,206,477 | 24,642,031 |
| 資產總計 (Total Assets) | 324,844,246 | 306,136,299 |
| 流動負債 (Current Liabilities) | 278,639,703 | 248,359,528 |
| 非流動負債 (Non-current Liabilities) | 3,277,473 | 12,548,306 |
| 負債總計 (Total Liabilities) | 281,917,176 | 260,907,834 |
| 股本 (Share Capital) | 21,709,081 | 21,709,081 |
| 資本公積 (Capital Surplus) | 2,743,257 | 2,781,067 |
| 保留盈餘 (Retained Earnings) | 12,969,850 | 13,809,549 |
| 其他權益 (Other Equity) | 2,410,781 | 2,646,473 |
| 歸屬於母公司業主權益合計 (Total Equity attributable to Owners of the Parent) | 39,832,969 | 40,946,170 |
| 非控制權益 (Non-controlling Interests) | 3,094,101 | 4,282,295 |
| 權益總計 (Total Equity) | 42,927,070 | 45,228,465 |
3. 簡明合併綜合損益表 (Condensed Consolidated Statement of Comprehensive Income) (單位: 新台幣千元)
| 項目 (Item) | 2024年1~6月 | 2025年1~6月 |
|---|---|---|
| 收益 (Revenue) | 8,364,536 | 8,442,476 |
| 營業費用及支出 (Operating Expenses and Costs) | 6,568,787 | 6,906,140 |
| 營業利益 (Operating Profit) | 1,795,749 | 1,536,336 |
| 其他收益及費損 (Other Income and Expenses) | 1,444,961 | 1,213,689 |
| 稅前淨利 (Pre-tax Profit) | 3,240,710 | 2,750,025 |
| 所得稅費用 (Income Tax Expense) | 369,787 | 468,954 |
| 本期淨利 (Net Profit for the Period) | 2,870,923 | 2,281,071 |
| 本期其他綜合損益 (Other Comprehensive Income for the Period) | (106,752) | (175,666) |
| 本期綜合損益總額 (Total Comprehensive Income for the Period) | 2,764,171 | 2,105,405 |
| 本期淨利歸屬於母公司業主 (Net Profit attributable to Owners of the Parent) | 2,605,748 | 2,014,359 |
| 每股盈餘(元) (EPS (NTD)) | 1.20 | 0.93 |
4. 股利發放 (Dividend Distribution) (單位: 新台幣元)
| 年度 | 每股盈餘 (EPS) | 每股現金股利 (Cash Dividend per Share) |
|---|---|---|
| 2020年 | 1.64 | 1.1 |
| 2021年 | 2.42 | 1.65 |
| 2022年 | 0.39 | 0.39 |
| 2023年 | 1.90 | 1.33 |
| 2024年 | 2.25 | 1.5 |
5. 資本適足率 (Capital Adequacy Ratio)
- 最低資本適足率要求: 200%
- 資本適足率:
- 2024/6/30: 250%
- 2024/9/30: 279%
- 2024/12/31: 278%
- 2025/3/31: 265%
- 2025/6/30: 267%
6. 信用評等 (Credit Ratings)
- 惠譽信評 (Fitch Ratings) 2024年:
- 長期發行人違約評等: BBB-
- 國內長期評等: A(twn)
- 國內短期評等: F1(twn)
- 信評展望: 穩定
Recent Performance and Results
1. 轉投資事業損益 (Investment Business Profit/Loss) (單位: 千元)
| 地區 (Region) | 轉投資事業名稱 (Investment Company Name) | 幣別 (Currency) | 資本額 (Capital) | 2025年6月30日淨值 (Net Value as of 2025/6/30) | 2025年1~6月本期損益 (Current Period P&L Jan-Jun 2025) | 2025年7月31日淨值 (Net Value as of 2025/7/31) | 2025年1~7月本期損益 (Current Period P&L Jan-Jul 2025) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 台灣 | 群益期貨股份有限公司 | NTD | 2,499,376 | 9,608,034 | 606,137 | 9,749,932 | 723,844 |
| 群益證券投資顧問股份有限公司 | NTD | 70,000 | 82,150 | 4,984 | 82,681 | 5,516 | |
| 群益保險經紀人股份有限公司 | NTD | 5,000 | 45,165 | 19,287 | 48,012 | 22,133 | |
| 群益國際資訊股份有限公司 | NTD | 50,000 | 10,824 | (1,160) | 10,919 | (1,136) | |
| 群益創業投資股份有限公司 | NTD | 1,000,000 | 869,423 | (4,380) | 867,785 | (1,036) | |
| 群益證券投資信託股份有限公司 | NTD | 1,653,375 | 6,450,850 | 1,017,531 | 5,067,746 | 1,206,130 | |
| 群益資本管理顧問股份有限公司 | NTD | 330,000 | 316,652 | (8,145) | 314,561 | (10,184) | |
| 群益一號私募股權基金股份有限公司 | NTD | 300,000 | 280,241 | (8,669) | 277,985 | (10,872) | |
| 香港 | 群益期貨(香港)有限公司 | HKD | 220,000 | 262,932 | (941) | 262,264 | (1,610) |
| 群益證券(香港)有限公司 | HKD | 128,000 | 180,122 | 2,295 | 175,511 | (2,315) | |
| 中國 | 群益志投科技(成都)有限公司 | CNY | 1,000 | 1,444 | (501) | 1,404 | (541) |
| 上海群期資訊科技有限公司 | CNY | 4,000 | 411 | (9) | 439 | 19 | |
| 群益國際控股上海辦事處 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | |
| BVI | 群益國際控股有限公司 | USD | 45,000 | 51,716 | 14 | 51,081 | (620) |
2. 主要業務項目獲利結構圖 (Profit Structure of Major Business Segments)
- 2024年1~6月:
- 經紀業務: 68%
- 自營、衍商及債券業務: 3%
- 承銷及其他: 6%
- 轉投資收益: 23%
- 2025年1~6月:
- 經紀業務: 47%
- 自營、衍商及債券業務: 25%
- 承銷及其他: 4%
- 轉投資收益: 24%
- 2025年1~7月 (公司自結數):
- 經紀業務: 46%
- 自營、衍商及債券業務: 26%
- 承銷及其他: 3%
- 轉投資收益: 25%
3. 各項業務市場排名 (Market Ranking of Various Businesses)
- 2025年1~6月:
- 經紀業務市佔率: 3.77% (排名 9)
- 融資餘額市佔率: 4.89% (排名 9)
- 信託業務AUM: 169.24億元 (排名 7)
- 權證發行檔數: 4,243檔 (排名 3)
- 權證發行金額: 354億元 (排名 3)
- 結構型商品發行量: 239億元 (排名 5)
- 新台幣公司債競標主辦承銷案件數: 4件 (排名 3)
- 新台幣公司債競標承銷量: 160億元 (排名 4)
- 股務代理家數: 379家 (排名 3)
- 2025年1~7月 (公司自結數):
- 經紀業務市佔率: 3.78% (排名 9)
- 融資餘額市佔率: 4.91% (排名 8)
- 信託業務AUM: 169.63億元 (排名 7)
- 權證發行檔數: 5,105檔 (排名 3)
- 權證發行金額: 428億元 (排名 3)
- 結構型商品發行量: 298億元 (排名 5)
- 新台幣公司債競標主辦承銷案件數: 5件 (排名 4)
- 新台幣公司債競標承銷量: 189億元 (排名 5)
- 股務代理家數: 381家 (排名 3)
4. 7月份營運狀況 (July Operating Status) (單位: 新台幣千元)
| 項目 (Item) | 2025年7月 | 2025年1~7月 |
|---|---|---|
| 個體 (Standalone) | ||
| 稅前淨利 (Pre-tax Profit) | 610,735 | 2,948,592 |
| 稅後淨利 (Net Profit after Tax) | 550,283 | 2,561,474 |
| 每股盈餘(元) (EPS (NTD)) | 0.25 | 1.18 |
| 合併 (Consolidated) | ||
| 稅前淨利 (Pre-tax Profit) | 685,078 | 3,431,935 |
| 稅後淨利 (Net Profit after Tax) | 602,620 | 2,880,523 |
Outlook & Strategy
1. 經營理念 (Business Philosophy)
- 我們的願景: 提供超越客戶期望之高附加價值的金融服務,成為客戶長期成長的伙伴。
- 我們的信念: 群益金融集團以「群益」為名,代表一切以「群眾利益」為優先,共同努力;在資本市場中做出貢獻。
2. 策略性倡議與計畫 (Strategic Initiatives and Plans)
1. 業務發展計畫 (Business Development Plan)
- 2025年營運方向:
- ROE逐步提升至中位數。
- 擘劃永續發展藍圖,建構ESG生態系。
- 策略 (Strategies):
- 策略1: 經紀部專注本業,全力搶攻市佔率。
- 策略2: 持續累積資產管理規模,創造存量。
- 策略3: 輔銷團隊強力助攻,通路價值極大化。
- 策略4: 擴大自營操作規模及週轉率,提高資金運用效率。
- 策略5: 提升承銷業務市場排名與地位。
- 策略6: 強化後勤支援能力,提升服務效率。
- 策略7: 落實法令遵循與風險管理。
- 策略8: 持續實踐永續發展的承諾。
3. 永續發展介紹與實踐 (Introduction to Sustainable Development and Practices)
- SDGs介紹: 聯合國於2015年通過「2030永續發展目標」(Sustainable Development Goals,簡稱SDGs),共提出17項全球永續發展的重點核心與指標。
17項SDGs包括:
- 終結貧窮
- 消除飢餓
- 健康與福祉
- 優質教育
- 性別平權
- 淨水及衛生
- 可負擔的潔淨能源
- 合適的工作及經濟成長
- 工業化、創新及基礎建設
- 減少不平等
- 永續城鄉
- 責任消費及生產
- 氣候行動
- 保育海洋生態
- 保育陸域生態
- 和平、正義與健全制度
- 多元夥伴關係
4. 2024至2025年永續發展卓越成效 (合計共27個獎項)
- 《金融監督管理委員會》112年度公平待客原則評鑑為證券商最佳進步獎。
- 《臺灣證券交易所》頒發112年度權證發行人獎勵活動「權值卓越獎」。
- 《臺灣證券交易所》頒發112年度權證發行人獎勵活動「權值成長獎」。
- 《櫃買中心》頒發112年度上櫃權證競賽「權值造極獎」。
- 《櫃買中心》頒發112年度上櫃權證競賽「權速暢流獎」。
- 《櫃買中心》頒發112年度上櫃權證競賽「權力衝刺獎」。
- 群益大老鷹APP榮獲《國家品牌玉山獎》最佳人氣品牌獎。
- 《國際商業雜誌International Business Magazine》2024台灣媒體聲量「最佳券商品牌獎」(Best Securities Broker Brand for Media Volume Taiwan 2024)。
- 《台灣永續能源研究基金會TCSA》2024台灣企業永續獎「綜合績效類」績優獎。
Additional Data
1. 關鍵圖表、圖形與數據點 (Key Charts, Graphs, and Data Points)
- 所有財務報表、市場排名、股利發放、資本適足率、獲利結構圖等數據已包含在上述章節中。
2. 重要產品名稱、術語與概念 (Important Product Names, Terms, and Concepts)
- 公司名稱: 群益金融集團 (Capital Financial Group), 群益金鼎證券 (Capital Securities Corp.)
- 子公司/關係企業:
- 群益國際控股 (CSC International Holdings Ltd.)
- 群益證券(香港) (CSC Securities (HK) Ltd.)
- 群益保險經紀人股份有限公司 (Capital Insurance Advisory Corp.)
- 群益證券投資顧問股份有限公司 (Capital Investment Management Corp.)
- 群益期貨股份有限公司 (Capital Futures Corp.)
- 群益期貨(香港) (CSC Futures (HK) Ltd.)
- 群益國際資訊股份有限公司 (Capital International Technology Corp.)
- 群益志投科技(成都) (Capital True Partner Technology Co., Ltd.)
- 上海群期資訊科技有限公司 (Capital Futures Technology (Shanghai) Co., Ltd.)
- 群益證券投資信託股份有限公司 (Capital Investment Trust Corp.)
- 群益資本管理顧問股份有限公司 (CSC Capital Management Co.)
- 群益一號私募股權基金股份有限公司 (CSC Private Equity Fund I Co.)
- 群益創業投資股份有限公司 (CSC Venture Capital Corp.)
- 產品/服務:
- 經紀業務 (Brokerage Business)
- 融資餘額 (Margin Financing Balance)
- 信託業務AUM (Trust Business Assets Under Management)
- 權證發行 (Warrant Issuance)
- 結構型商品發行 (Structured Products Issuance)
- 公司債競標主辦承銷 (Corporate Bond Bidding Underwriting)
- 股務代理 (Stock Transfer Agency)
- 自營業務 (Proprietary Trading)
- 衍生性商品業務 (Derivatives Business)
- 債券業務 (Bonds Business)
- 承銷業務 (Underwriting Business)
- 財富管理 (Wealth Management)
- AI智能財富管理 (AI Smart Wealth Management)
- 技術/平台:
- 群益大老鷹APP (Capital Eagle APP)
- 數位帳務 (Digital Accounts)
- 數位理財生態圈 (Digital Financial Ecosystem)
- 永續發展相關:
- 2030永續發展目標 (Sustainable Development Goals, SDGs)
- 氣候相關財務揭露指引 (Task Force on Climate-related Financial Disclosures, TCFD)
- IFRS永續揭露準則 (IFRS Sustainability Disclosure Standards)
- ISO 50001:2018年版能源管理系統 (ISO 50001:2018 Energy Management System)
- 臺灣永續指數 (Taiwan Sustainability Index)
- 臺灣就業99指數 (Taiwan Employment 99 Index)
- FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index
- TIP Taiwan Index Plus
- 5D防詐宣導 (5D Anti-Fraud Promotion)
- 「一日碳中和」 (One-Day Carbon Neutrality)
- 聯合國碳排抵銷證書 (UN Carbon Offset Certificate)
- 活動/論壇:
- 日股論壇 (Japan Stock Forum)
- 電力新戰局財富論壇 (New Power Landscape Wealth Forum)
- 歐洲財富論壇 (Europe Wealth Forum)
- 投資展望說明會 (Investment Outlook Briefing)
- 「誓師大會」開創AI智能財富新宇宙 ("Oath-Taking Rally" to Create a New Universe of AI Smart Wealth)
- 「群益愛閱讀偏鄉希望特映會」 (Capital Love Reading Rural Hope Special Screening)
- 群益捐血公益活動 (Capital Blood Donation Charity Event)
- 獎項/認證:
- 公平待客原則評鑑最佳進步獎 (Best Progress Award for Fair Customer Treatment Principles Evaluation)
- 權值卓越獎 (Outstanding Value Award)
- 權值成長獎 (Value Growth Award)
- 權值造極獎 (Peak Value Award)
- 權速暢流獎 (Fast Flow Award)
- 權力衝刺獎 (Power Sprint Award)
- 國家品牌玉山獎 (National Brand Yushan Award)
- 最佳人氣品牌獎 (Best Popular Brand Award)
- 最佳券商品牌獎 (Best Securities Broker Brand)
- 台灣企業永續獎 (Taiwan Corporate Sustainability Awards)
- 綜合績效類績優獎 (Overall Performance Category Excellence Award)
- 企業永續報告銀獎 (Corporate Sustainability Report Silver Award)
- 最佳證券商獎 (Best Securities Firm Award)
- 最佳財富管理獎 (Best Wealth Management Award)
- 最佳高齡友善獎 (Best Senior-Friendly Award)
- 數位金融獎 (Digital Finance Awards)
- 數位服務獎 (Digital Service Award)
- 數位公平待客獎 (Digital Fair Customer Treatment Award)
- 數位資訊安全獎-反詐組優質獎 (Digital Information Security Award - Anti-Fraud Team Excellence Award)
- 反詐騙評鑑傑出獎 (Outstanding Anti-Fraud Evaluation Award)
- 幸福企業金獎 (Happy Enterprise Gold Award)
- 職場性別平等認證金質獎/創意獎 (Workplace Gender Equality Certification Gold Award/Creativity Award)
- 風險管理評鑑1級(優良) (Risk Management Evaluation Level 1 (Excellent))
- 社會公益發展獎 (Social Empowerment Award)
- 台灣最佳證券商 (Taiwan's Best Securities House)
- 亞洲最佳雇主獎 (Best Employer in Asia Award)
- 多元、平等與包容獎 (Diversity, Equity, and Inclusion Award)
- 雇主關懷獎 (Employer Care Award)
- 外資精選金融十強名單 (Top 10 Foreign Investor Selected Financial Institutions)
- 監管機構/組織:
- 金融監督管理委員會 (Financial Supervisory Commission)
- 臺灣證券交易所 (Taiwan Stock Exchange)
- 櫃買中心 (GreTai Securities Market)
- 台灣永續能源研究基金會 (Taiwan Institute for Sustainable Energy, TCSA)
- 國際商業雜誌 (International Business Magazine)
- 卓越雜誌 (Excellence Magazine)
- 工商時報 (Commercial Times)
- 1111人力銀行 (1111 Job Bank)
- 臺北市政府 (Taipei City Government)
- 亞洲企業社會責任獎 (Asia Responsible Enterprise Awards, AREA)
- 歐洲貨幣雜誌 (Euromoney Magazine)
- HR ASIA
- 台灣董事學會與企業發展研究中心 (Taiwan Corporate Governance Association and Corporate Development Research Center, CDRC)
- 英國標準協會 (British Standards Institution, BSI)
- 天下雜誌基金會 (CommonWealth Magazine Foundation)
- 其他:
- 資本適足率 (Capital Adequacy Ratio)
- 每股盈餘 (Earnings Per Share, EPS)
- 每股現金股利 (Cash Dividend Per Share)
- 稅前淨利 (Pre-tax Profit)
- 稅後淨利 (Net Profit After Tax)
- 淨值 (Net Value)
- 本期損益 (Current Period Profit/Loss)
- ROE (Return on Equity)
- 反詐騙專線165 (165 Anti-Fraud Hotline)
- 反詐騙諮詢專線412-8878 (Anti-Fraud Consultation Hotline 412-8878)