元大金控 (Yuanta Financial Holdings)

2Q25 投資人說明會紀要

日期: 2Q25

1. 公司概覽與業務板塊 (Company Overview and Business Segments)

1.1 公司簡介 (Company Introduction)

公司名稱: 元大金融控股股份有限公司 (Yuanta Financial Holdings Co., Ltd.)
標語: 深耕台灣 聚焦亞太市場 (Deeply Rooted in Taiwan, Focused on Asia-Pacific Market) / We Know Asia

多元金融服務營業模式 (Diversified Financial Services Business Model):

• 子公司佔淨值比重 (Subsidiary Net Worth Contribution):
  • 2015:
    • 泛證券子公司: 63.6%
    • 銀行子公司: 28.2%
    • 壽險子公司: 4.5%
    • 其他子公司: 3.7%
  • 2024:
    • 泛證券子公司: 49.2%
    • 銀行子公司: 39.2%
    • 壽險子公司: 9.3%
    • 其他子公司: 2.3%
  • 備註:
    1. 泛證券子公司包含元大證券、元大期貨及元大投信。
    2. 權益比重僅反映各子公司間的分配。

資本充裕足以因應未來業務成長所需 (Capital Adequacy Sufficient for Future Business Growth):
(截至2025年6月30日)

• 資本適足率 (Capital Adequacy Ratio):
  • 元大金控: 132.3%
  • 元大證券: 332.3%
  • 元大銀行: 14.9%
  • 元大人壽: 415.0%
• 法定最低資本適足率:
  • 元大金控: 100%
  • 元大證券: 250%
  • 元大銀行: 10.5%
  • 元大人壽: 200%

1.2 董事會與公司治理 (Board of Directors and Corporate Governance)

ESG永續發展為營運核心:

• 董事會結構與多元化 (Board Structure & Diversity):

  • 董事席次: 9席 (4席獨立董事, 5席一般董事)
  • 性別結構: 男性董事 6名, 女性董事 3名 (女性董事佔比為 30%以上)
  • 獨立董事佔比: 40%以上

• 功能性委員會 (Functional Committees):

  • 審計委員會
  • 薪資報酬委員會
  • 提名委員會
  • 永續發展委員會

全球榮譽 (Global Recognitions):

• 道瓊永續世界指數
• MSCI ESG 評級 AA級
• 富時社會責任新興市場指數
• CDP 領導等級 A

1.3 ESG永續發展歷程與承諾 (ESG Sustainable Development Journey and Commitments)

歷程:

• 2016: 制定「永續發展策略藍圖」 (2016-2020)。
• 2018: 簽署氣候相關財務揭露倡議 (TCFD)。
• 2020: 加入赤道原則，推動100%綠電分行。
• 2021: 啟動「2021-2025永續藍圖」。

承諾:

• 淨零碳排:
  • 2050年達成淨零排放，遵循碳治理及目標設定 (SBT, PCAF)。
• 永續金融:
  • 評估投資、專案中的環境與社會風險。
• 人才培育:
  • 提升內部、外部金融知識學習，包括綠色金融相關訓練。

1.4 海外曝險 (Overseas Exposure)

金控海外曝險佔淨值比重 (1992-2025):

• 中國 (50% → 33%)
• 香港 (20% → 12%)
• 其他: 曝險比例極低

債券部位 (2Q25):

2. 財務亮點與關鍵指標 (Financial Highlights and Key Metrics)

2.1 元大金控財務摘要 (Yuanta FHC Financial Summary) (合併基礎)

2.2 各子公司稅後淨利表現 (Net Income After Tax by Subsidiary)