群益金鼎證券 (6005) 2026年3月 法說會簡報
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Company Overview
Basic Information
(截至2025年12月31日止)
- 股票代號: 6005
- 資本額: 217.09億元
- 全省營業據點: 53家
- 員工人數: 2,073人
Company History & Capital Evolution:
- 1988年設立, 資本額3億元
- 1995年上櫃, 資本額40.8億元
- 2005年上市, 資本額136.4億元
- 2020年2月, 資本額217.09億元
Shareholder Structure
(截至2025年3月30日止)
- 其他法人: 43.16%
- 個人: 21.92%
- 外國機構及外人: 12.47%
- 金融機構: 21.41%
- 政府機構: 1.04%
Asia Regional Layout
兩岸三地佈局完整
- 台北總公司
- Add: 台北市松山區民生東路三段156號11樓
- TEL: 886 2 8789 8888
- FAX: 886 2 8712 1219
- Chengdu (成都)
- Add: 中國四川省成都市高新區天府大道北段28號茂業中心C座1708室
- TEL: 86 28 6555 2888
- FAX: 86 28 6555 2999
- Shanghai (上海)
- Add: 中國上海市浦東新區浦東南路360號新上海國際大廈18樓
- TEL: 86 21 5888 7188
- FAX: 86 21 5888 2929
- Hong Kong (香港)
- Add: 香港德輔道中308號富衛金融中心3樓
- TEL: 852 2530 9966
- FAX: 852 2104 6006
Organizational Structure
- 股東會
- 董事會
- 審計委員會
- 薪資報酬委員會
- 董事長室
- 總經理室
- 風險管理委員會
- 誠信永續發展委員會
- 稽核室
- 風險管理室
- 法令遵循暨法務室
- 公平待客委員會
- 各部門
- 經紀部
- 財富管理部
- 證券自營部
- 期貨自營部
- 衍生性商品部
- 策略交易部
- 企業金融部
- 債券部
- 股務代理部
- 結算部
- 財務部
- 管理部
- 資訊部
- 企劃室
- 國際證券業務分公司
Business Philosophy
我們的願景
- 提供超越客戶期望之高附加價值的金融服務,成為客戶長期成長的伙伴
我們的信念
- 群益金融集團以「群益」為名,代表一切以「群眾利益」為優先,共同努力;在資本市場中做出貢獻
Credit Ratings
惠譽信評 (Fitch Ratings) 2025年
- 長期發行人違約評等: BBB-
- 國內長期評等: A(twn)
- 國內短期評等: F1(twn)
- 信評展望: 穩定
Financial Highlights
Recent Three-Year Financial Information
(單位:新台幣千元, ※經會計師查核)
| 項目 | 2023年 | 2024年 | 2025年 |
|---|---|---|---|
| 合併稅前淨利 | 5,108,776 | 6,572,371 | 7,417,367 |
| 合併本期淨利 | 4,570,993 | 5,402,075 | 6,326,123 |
| 本期淨利歸屬於母公司業主 | 4,131,510 | 4,883,776 | 5,735,934 |
| 每股盈餘(元) | 1.90 | 2.25 | 2.64 |
Condensed Consolidated Balance Sheet
(單位:新台幣千元, ※經會計師查核)
| 項目 | 2024年12月31日 | 2025年12月31日 |
|---|---|---|
| 流動資產 | 282,926,897 | 331,803,807 |
| 非流動資產 | 25,761,605 | 25,595,869 |
| 資產總計 | 308,688,502 | 357,399,676 |
| 流動負債 | 256,345,104 | 298,741,767 |
| 非流動負債 | 6,706,925 | 8,453,106 |
| 負債總計 | 263,052,029 | 307,194,873 |
| 股本 | 21,709,081 | 21,709,081 |
| 資本公積 | 2,743,257 | 2,781,067 |
| 保留盈餘 | 15,088,772 | 17,740,583 |
| 其他權益 | 2,730,132 | 3,326,167 |
| 歸屬於母公司業主權益合計 | 42,271,242 | 45,556,898 |
| 非控制權益 | 3,365,231 | 4,647,905 |
| 權益總計 | 45,636,473 | 50,204,803 |
Condensed Consolidated Statement of Comprehensive Income
(單位:新台幣千元, ※經會計師查核)
| 項目 | 2024年度 | 2025年度 |
|---|---|---|
| 收益 | 17,149,090 | 19,230,991 |
| 營業費用及支出 | 13,349,871 | 14,810,845 |
| 營業利益 | 3,799,219 | 4,420,146 |
| 其他收益及費損 | 2,773,152 | 2,997,221 |
| 稅前淨利 | 6,572,371 | 7,417,367 |
| 所得稅費用 | 1,170,296 | 1,091,244 |
| 本期淨利 | 5,402,075 | 6,326,123 |
| 本期其他綜合損益 | 71,499 | 755,620 |
| 本期綜合損益總額 | 5,473,574 | 7,081,743 |
| 本期淨利歸屬於母公司業主 | 4,883,776 | 5,735,934 |
| 每股盈餘(元) | 2.25 | 2.64 |
Dividend Distribution
(單位:新台幣元)
| 年度 | 每股盈餘 (EPS) | 每股現金股利 (Cash Dividend Per Share) |
|---|---|---|
| 2020年 | 1.64 | 1.1 |
| 2021年 | 2.42 | 1.65 |
| 2022年 | 0.39 | 0.39 |
| 2023年 | 1.9 | 1.33 |
| 2024年 | 2.25 | 1.5 |
Capital Adequacy Ratio
- 最低資本適足率要求: 200%
| 日期 | 資本適足率 |
|---|---|
| 2024/12/31 | 278% |
| 2025/3/31 | 265% |
| 2025/6/30 | 267% |
| 2025/9/30 | 279% |
| 2025/12/31 | 276% |
Business Segments
Investment Businesses
群益金鼎證券 (Capital Securities Corp.)
- 群益國際控股 (CSC International Holdings Ltd.) (100%)
- 群益證券(香港) (CSC Securities (HK) Ltd.) (100%)
- 群益國際控股上海辦事處 (CSC International Holdings Ltd. Shanghai Rep. Office) (100%)
- 群益期貨(香港) (CSC Futures (HK) Ltd.) (100%)
- 群益保經 (Capital Insurance Advisory Corp.) (100%)
- 群益投顧 (Capital Investment Management Corp.) (100%)
- 群益期貨 (Capital Futures Corp.) (100%)
- 群益投信 (Capital Investment Trust Corp.) (20%)
- 群益私募股權 (CSC Private Equity Co.) (100%)
- 群益創投 (CSC Venture Capital Corp.) (100%)
- 群益國際資訊 (Capital International Technology Corp.) (100%)
- 群益志投科技(成都) (Capital True Partner Technology Co., Ltd.) (51%)
- 上海智策云擎科技 (QIT Technology Co., Ltd.) (100%)
Investment Businesses Financial Data
(單位:千元, 註1:2025年係經會計師查核,2026年1~2月係公司自結數。)
| 地區 | 轉投資事業名稱 | 幣別 | 資本額 | 2025年12月31日 淨值 | 2025年度 本期損益 | 2026年2月28日 淨值 | 2026年1~2月 本期損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 台灣 | 群益期貨股份有限公司 | NTD | 2,499,376 | 10,426,656 | 1,330,911 | 10,777,186 | 337,268 |
| 群益證券投資顧問股份有限公司 | NTD | 70,000 | 78,753 | 1,869 | 79,128 | 357 | |
| 群益保險經紀人股份有限公司 | NTD | 5,000 | 76,539 | 50,661 | 91,284 | 14,744 | |
| 群益國際資訊股份有限公司 | NTD | 50,000 | 11,996 | (503) | 11,373 | (716) | |
| 群益創業投資股份有限公司 | NTD | 1,000,000 | 903,746 | (11,164) | 886,424 | (1,598) | |
| 群益證券投資信託股份有限公司 | NTD | 1,653,375 | 6,440,296 | 2,543,772 | 6,892,907 | 452,611 | |
| 群益私募股權股份有限公司 | NTD | 330,000 | 318,416 | 29,360 | 342,847 | 22,586 | |
| 群益一號私募股權基金股份有限公司 | NTD | 0 | 0 | (7,687) | 0 | 0 | |
| 香港 | 群益期貨(香港)有限公司 | HKD | 220,000 | 260,447 | (3,426) | 262,084 | 1,637 |
| 群益證券(香港)有限公司 | HKD | 128,000 | 175,644 | (2,183) | 176,076 | 433 | |
| 中國 | 群益志投科技(成都)有限公司 | CNY | 1,000 | 1,768 | (177) | 1,618 | (150) |
| 上海智策云擎科技有限公司 | CNY | 4,000 | 410 | (10) | 330 | (80) | |
| 群益國際控股上海辦事處 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | |
| BVI | 群益國際控股有限公司 | USD | 45,000 | 51,090 | (806) | 51,050 | (39) |
Footnotes:
- 註2: 群益資本管理顧問股份有限公司與群益一號私募股權基金股份有限公司於2025年9月1日合併,群益資本管顧為存續公司,群益一號為消滅公司。群益資本管顧並於2025年9月1日董事會決議通過公司更名為:群益私募股權股份有限公司,合併案及更名於2025年9月24日經主管機關核准。
- 註3: 上海群期資訊科技有限公司於2025年11月更名為上海智策云擎科技有限公司。
Profit Structure of Major Business Items
| 業務項目 | 2024年 | 2025年 |
|---|---|---|
| 經紀業務 | 62% | 44% |
| 自營、衍商及債券業務 | 11% | 33% |
| 承銷及其他 | 4% | 3% |
| 轉投資收益 | 23% | 20% |
Market Ranking of Various Businesses (2025年)
| 項目 | 各項數據 | 市場排名 |
|---|---|---|
| 經紀業務市佔率 | 3.71% | 9 |
| 融資餘額市佔率 | 4.99% | 8 |
| 信託業務AUM | 177.00億元 | 7 |
| 權證發行檔數 | 9,240檔 | 3 |
| 權證發行金額 | 743億元 | 3 |
| 結構型商品發行量 | 504億元 | 6 |
| 新台幣公司債競標主辦承銷案件數 | 7件 | 7 |
| 新台幣公司債競標承銷量 | 323.3億元 | 7 |
| 股務代理家數 | 391家 | 3 |
Recent Performance and Results
February Operating Status
(單位:新台幣千元, ※係公司自結數)
| 項目 | 2026年2月 | 2026年1~2月 |
|---|---|---|
| 個體 | ||
| 稅前淨利 | 907,474 | 2,709,081 |
| 稅後淨利 | 801,677 | 2,524,655 |
| 每股盈餘(元) | 0.37 | 1.16 |
| 合併 | ||
| 稅前淨利 | 997,523 | 2,925,806 |
| 稅後淨利 | 862,366 | 2,674,542 |
Profit Structure of Major Business Items (2026年1~2月)
(※係公司自結數)
| 業務項目 | 2026年1~2月 |
|---|---|
| 經紀業務 | 37% |
| 自營、衍商及債券業務 | 41% |
| 承銷及其他 | 5% |
| 轉投資收益 | 17% |
Market Ranking of Various Businesses (2026年1~2月)
| 項目 | 各項數據 | 市場排名 |
|---|---|---|
| 經紀業務市佔率 | 3.53% | 8 |
| 融資餘額市佔率 | 5.14% | 7 |
| 信託業務AUM | 171.16億元 | 8 |
| 權證發行檔數 | 1,272檔 | 3 |
| 權證發行金額 | 97.9億元 | 3 |
| 結構型商品發行量 | 90.6億元 | 6 |
| 新台幣公司債競標主辦承銷案件數 | 1件 | 4 |
| 新台幣公司債競標承銷量 | 18億元 | 7 |
| 股務代理家數 | 394家 | 3 |
Outlook & Strategy
Business Development Plan
2026營運策略: 以「財富管理」為核心 以「AI」為驅動力
- 財富管理戰略
- 業務差異化、服務專業化
- 提供全球資產配置
- 佈局亞資中心,深耕高資產客群
- AI雙引擎
- 穩定收益:導入智能投顧提升滿意度
- 自營交易:建立AI進出場篩選,提升交易效率與風控對沖能力
- 公盤制度
- 資源整合與活化
- 提供一站式金融服務,發揮集團綜效
- 永續人才
- 精英培育計畫提升專業
- 薪酬制度優化
- 建立接班梯隊
ESG / Sustainability
Introduction to SDGs
聯合國於2015年通過「2030永續發展目標」(Sustainable Development Goals,簡稱SDGs),共提出17項全球永續發展的重點核心與指標。這些指標在國際間成為不可或缺的推手,期望2030年能順利推動社會的發展,並且有效降低世界的貧困與飢餓,使得全球社會盡可能趨於穩定與平衡。
17項全球永續發展目標 (SDGs):
- 終結貧窮
- 消除飢餓
- 健康與福祉
- 優質教育
- 性別平權
- 淨水及衛生
- 可負擔的潔淨能源
- 合適的工作及經濟成長
- 工業化、創新及基礎建設
- 減少不平等
- 永續城鄉
- 責任消費及生產
- 氣候行動
- 保育海洋生態
- 保育陸域生態
- 和平、正義與健全制度
- 多元夥伴關係
Honors List
- 群益金鼎證券榮獲證交所2025年度權證發行人及證券經紀商交易獎勵活動「權值衝刺獎」、「權數效率獎」及「權民投資獎」三大獎肯定。
- 群益金鼎證券榮獲第十九屆金炬獎「十大績優企業」與「年度創新設計」兩項殊榮。
- 群益金鼎證券榮獲《網路溫度計DailyView評選》2025年度網路人氣標章。
- 群益金鼎證券榮獲 2025 TCSA台灣企業永續獎「永續綜合績效-百大永續典範企業」、「永續報告獎-金獎」及「永續單項績效-人才發展領袖獎」。
- 群益金鼎證券榮獲2025 BSI「ESG永續發展實踐獎」。
- 群益金鼎證券榮獲第十六屆台灣權王「淬鍊精進獎」。
- 群益金鼎證券資深經理蕭國琛榮獲第18屆中華民國證券暨期貨金彞獎「傑出證券人才獎」。
Excellent Achievements in Sustainable Development
- 持續入選「臺灣永續指數」及「臺灣就業99指數」成分股。
- 《Finance Asia》高度推薦(Highly Commended)為2024年台灣非銀行類金融業最佳創新科技應用機構。
- 《台灣董事學會與企業發展研究中心CDRC》評選為2024外資精選金融十強名單(Taiwan FINI FIG 10)。
- 群益金鼎證券第十一屆(113年度)公司治理評鑑向前邁進至6%~20%區間。
- 加入「2024 TALENT, in Taiwan台灣人才永續行動聯盟」。
- 群益金鼎證券通過英國標準協會ISO 50001:2018年版能源管理系統驗證。
- 群益金鼎證券通過ISO 14001:2015環境管理系統認證。
Sustainable Development Practices
耶誕送暖偏鄉關懷原民長者並推廣反詐金融教育
- 群益金鼎證券攜手數位人道協會前往苗栗象鼻文化健康站舉辦「耶誕送暖偏鄉」公益活動,由總經理帶領志工關懷原住民長者健康,並透過互動式反詐宣導與金融教育,提升長者健康與金融識能,落實普惠金融與在地關懷。
- 相關SDGs: 3健康與福祉, 4優質教育, 10減少不平等, 17多元夥伴關係
深入社區推動防詐宣導 關懷高齡與身障族群
- 群益金鼎證券分公司深入在地社區推動金融知識與防詐教育,潭子分公司前往信望愛智能發展中心宣導、大甲分公司則至悠活長青全齡關懷照護協會宣導,提升弱勢與高齡族群金融識能與防詐意識。
- 相關SDGs: 4優質教育, 10減少不平等, 16和平、正義及健全制度
投資理財論壇/說明會
- 舉辦「2026年投資展望說明會」,AI資本支出與半導體產業動能持續擴大,台灣作為全球AI關鍵供應鏈,將帶動企業獲利成長。
- 攜手第一金投信舉辦「6G智聯未來」論壇,解析AI時代下6G通訊與低軌衛星產業發展趨勢。
- 與貝萊德投信攜手舉辦「美國稀土戰略」論壇,解析地緣政治與能源轉型下的稀土供應鏈重組趨勢。
- 與德銀遠東投信攜手舉辦「貴金屬財富密碼」論壇,解析金價創高與貴金屬市場超級循環。
- 相關SDGs: 8合適的工作及經濟成長, 9工業化、創新及基礎建設, 17多元夥伴關係
「永續金融暨淨零轉型」論壇聚焦綠色金融藍海
- 群益金鼎證券舉辦「2025永續金融暨淨零轉型」論壇,邀集產學專家與企業代表,聚焦生物多樣性信用、綠色債券及永續分類指引三大議題,分享自然金融與永續投資趨勢,協助企業掌握政策脈動與綠色融資機會,共同推動永續金融與淨零轉型。
- 相關SDGs: 9工業化、創新及基礎建設, 13氣候行動, 15保育陸域生態, 17多元夥伴關係
Anti-Fraud Awareness
詐騙集團慣用手法:
- 冒用名人身分
- 高額報酬誘惑
- 主打免費服務
- 佯裝合法業者
- 假投資真詐財四大手法
防詐諮詢:
- 如有任何疑慮,請向『165反詐騙專線』進行查詢。
- 如有假借本公司名義之行為,也可來電本公司反詐騙諮詢專線412-8878或群益金融網/客戶支援/常用功能-聯絡我們進行查證。
- 資料來源: 臺灣證券交易所