群益金鼎證券 (6005) [time:2026Q3] 法說會簡報
Company Overview
公司簡介
- 公司名稱: 群益金鼎證券 (Capital Securities Corp.)
- 金融集團: 群益金融集團 (CAPITAL)
- 法人說明會日期: 2026年9月
- 地點: 台北・香港・上海
聲明 (Page 2) 本文件中除財務報表之數據以外, 其他內容並未經會計師或獨立專家審核或審閱, 本公司不保證其允當性、完整性及正確性。本份文件可能包含前瞻性陳述, 包括但不限於所有本公司對未來可能發生的業務活動、事件或發展的陳述。該等陳述係基於本公司對未來營運之假設, 及種種本公司無法控制之政治、經濟、市場等因素所做成, 故實際經營結果可能與該等陳述有重大差異。本文件所含資料僅以提供當時之情況為準, 本公司不會就本文件提供後所發生之任何變動而更新其內容。本文件不得視為買賣有價證券或其他金融商品的要約或要約之誘引, 本公司及關係企業及各該負責人亦不對因使用本文件或其內容所致之損害負責。本文件之著作權為所有, 未經本公司書面同意, 不得重製、傳送或為其他未經書面授權之使用。
股東結構 (截至2026年3月29日止) (Page 5)
- 其他法人: 43.07%
- 個人: 25.82%
- 外國機構及外人: 17.65%
- 金融機構: 12.64%
- 政府機構: 0.82%
基本資料 (截至2026年6月30日止) (Page 6)
- 股票代號: 6005
- 資本額: 245.53億元
- 全省營業據點: 53家
- 員工人數: 2,105人
- 資本額歷史沿革:
- 1988年設立 資本額3億
- 1995年上櫃 資本額40.8億
- 2005年上市 資本額136.4億
- 2020年2月 資本額217.09億元
- 2026年9月 資本額245.53億元
亞洲地區佈局 (Page 7)
- 台北總公司
- TEL: 886 2 8789 8888
- FAX: 886 2 8712 1219
- Add: 台北市松山區民生東路三段156號11樓
- Shanghai (上海)
- TEL: 86 21 5888 7188
- FAX: 86 21 5888 2929
- Add: 中國上海市浦東新區浦東南路360號新上海國際大廈18樓
- Chengdu (成都)
- TEL: 86 28 6555 2888
- FAX: 86 28 6555 2999
- Add: 中國四川省成都市高新區天府大道北段28號茂業中心C座1708室
- Hong Kong (香港)
- TEL: 852 2530 9966
- FAX: 852 2104 6006
- Add: 香港德輔道中308號富衛金融中心3樓
轉投資事業 (Page 8)
- 群益金鼎證券 (Capital Securities Corp.)
- 群益國際控股 (CSC International Holdings Ltd.) (100%)
- 群益證券(香港) (CSC Securities (HK) Ltd.) (100%)
- 群益國際控股上海辦事處 (CSC International Holdings Ltd. Shanghai Rep. Office) (100%)
- 群益保經 (Capital Insurance Advisory Corp.) (100%)
- 群益投顧 (Capital Investment Management Corp.) (100%)
- 群益期貨 (Capital Futures Corp.) (55.46%)
- 群益期貨(香港) (CSC Futures (HK) Ltd.) (100%)
- 群益投信 (Capital Investment Trust Corp.) (20%)
- 群益私募股權 (CSC Private Equity Co.) (100%)
- 群益創投 (CSC Venture Capital Corp.) (100%)
- 群益國際資訊 (Capital International Technology Corp.) (100%)
- 群益志投科技(成都) (Capital True Partner Technology Co., Ltd.) (51%)
- 上海智策云擎科技 (QIT Technology Co., Ltd.) (100%)
- 群益國際控股 (CSC International Holdings Ltd.) (100%)
轉投資事業(續) (單位:千元) (Page 9)
| 地區 | 轉投資事業名稱 | 幣別 | 資本額 | 2026年6月30日淨值 | 2026年1~6月本期損益 | 2026年7月31日淨值 | 2026年1~7月本期損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 台灣 | 群益期貨股份有限公司 | NTD | 2,499,376 | 10,791,399 | 1,089,419 | 11,035,081 | 1,285,143 |
| 群益證券投資顧問股份有限公司 | NTD | 70,000 | 82,810 | 5,219 | 84,343 | 6,752 | |
| 群益保險經紀人股份有限公司 | NTD | 5,000 | 58,030 | 32,151 | 63,161 | 37,281 | |
| 群益國際資訊股份有限公司 | NTD | 50,000 | 15,244 | 2,947 | 15,540 | 3,079 | |
| 群益創業投資股份有限公司 | NTD | 1,073,688 | 1,036,047 | 129,040 | 979,744 | 126,172 | |
| 群益證券投資信託股份有限公司 | NTD | 1,653,375 | 5,297,695 | 1,668,137 | 5,681,367 | 1,974,192 | |
| 群益私募股權股份有限公司 | NTD | 348,150 | 401,623 | 90,494 | 366,878 | 57,863 | |
| 香港 | 群益期貨(香港)有限公司 | HKD | 220,000 | 262,272 | 1,825 | 261,838 | 1,391 |
| 群益證券(香港)有限公司 | HKD | 128,000 | 175,648 | 4 | 175,625 | (19) | |
| 中國 | 群益志投科技(成都)有限公司 | CNY | 1,000 | 0 | (1,768) | 0 | (1,768) |
| 上海智策云擎科技有限公司 | CNY | 4,000 | 1,958 | 1,548 | 1,981 | 1,571 | |
| 群益國際控股上海辦事處 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | |
| BVI | 群益國際控股有限公司 | USD | 45,000 | 50,666 | (256) | 50,618 | (303) |
| 註: 2026年1 |
組織架構 (Page 10)
- 股東會
- 董事會
- 審計委員會
- 薪資報酬委員會
- 董事長室
- 風險管理委員會
- 誠信永續發展委員會
- 稽核室
- 風險管理室
- 總經理室
- 法令遵循暨法務室
- 公平待客委員會
- 各部門: 經紀部, 財富管理部, 證券自營部, 期貨自營部, 衍生性商品部, 策略交易部, 企業金融部, 債券部, 股務代理部, 結算部, 財務部, 管理部, 資訊部, 企劃室, 國際證券業務分公司
- 董事會
Financial Highlights
近三年財務資訊 (單位:新台幣千元) (Page 12)
| 項目 | 2023年 | 2024年 | 2025年 | 2026年1~6月 |
|---|---|---|---|---|
| 合併稅前淨利 | 5,108,776 | 6,572,371 | 7,417,367 | 9,541,633 |
| 合併本期淨利 | 4,570,993 | 5,402,075 | 6,326,123 | 8,430,177 |
| 本期淨利歸屬於母公司業主 | 4,131,510 | 4,883,776 | 5,735,934 | 7,948,928 |
| 每股盈餘(元) | 1.68 | 1.99 | 2.34 | 3.24 |
| ※經會計師查核 |
簡明合併資產負債表 (單位:新台幣千元) (Page 13)
| 項目 | 2025年6月30日 | 2026年6月30日 |
|---|---|---|
| 流動資產 | 281,494,268 | 500,153,116 |
| 非流動資產 | 24,642,031 | 25,987,522 |
| 資產總計 | 306,136,299 | 526,140,638 |
| 流動負債 | 248,359,528 | 460,652,986 |
| 非流動負債 | 12,548,306 | 8,688,039 |
| 負債總計 | 260,907,834 | 469,341,025 |
| 股本 | 21,709,081 | 24,552,971 |
| 資本公積 | 2,781,067 | 2,781,067 |
| 保留盈餘 | 13,809,549 | 21,963,725 |
| 其他權益 | 2,646,473 | 2,695,361 |
| 歸屬於母公司業主權益合計 | 40,946,170 | 51,993,124 |
| 非控制權益 | 4,282,295 | 4,806,489 |
| 權益總計 | 45,228,465 | 56,799,613 |
| ※經會計師查核 |
簡明合併綜合損益表 (單位:新台幣千元) (Page 14)
| 項目 | 2025年1~6月 | 2026年1~6月 |
|---|---|---|
| 收益 | 8,442,476 | 19,197,814 |
| 營業費用及支出 | 6,906,140 | 12,604,139 |
| 營業利益 | 1,536,336 | 6,593,675 |
| 其他收益及費損 | 1,213,689 | 2,947,958 |
| 稅前淨利 | 2,750,025 | 9,541,633 |
| 所得稅費用 | 468,954 | 1,111,456 |
| 本期淨利 | 2,281,071 | 8,430,177 |
| 本期其他綜合損益 | (175,666) | (655,302) |
| 本期綜合損益總額 | 2,105,405 | 7,774,875 |
| 本期淨利歸屬於母公司業主 | 2,014,359 | 7,948,928 |
| 每股盈餘(元) | 0.82 | 3.24 |
| ※經會計師查核 |
股利發放 (單位:新台幣元) (Page 17)
| 年度 | 每股盈餘 | 每股股票股利 | 每股現金股利 |
|---|---|---|---|
| 2021年 | 2.42 | 0.00 | 1.65 |
| 2022年 | 0.39 | 0.39 | 0.00 |
| 2023年 | 1.90 | 0.00 | 1.33 |
| 2024年 | 2.25 | 0.00 | 1.50 |
| 2025年 | 2.64 | 0.40 | 1.31 |
資本適足率 (Page 18)
- 資本適足率:
- 2025/6/30: 267%
- 2025/9/30: 279%
- 2025/12/31: 276%
- 2026/3/31: 272%
- 2026/6/30: 265%
- 最低資本適足率要求: 200%
信用評等 (2025年惠譽信評) (Page 19)
- 長期發行人違約評等: BBB-
- 國內長期評等: A(twn)
- 國內短期評等: F1(twn)
- 信評展望: 穩定
Recent Performance and Results
主要業務項目獲利結構圖 (Page 15)
| 業務項目 | 2025年1~6月 | 2026年1~6月 |
|---|---|---|
| 經紀業務 | 47% | 39% |
| 自營、衍商及債券業務 | 25% | 42% |
| 承銷及其他 | 4% | 5% |
| 轉投資收益 | 24% | 14% |
各項業務市場排名 (2026年1~6月) (Page 16)
| 項目 | 各項數據 | 市場排名 |
|---|---|---|
| 經紀業務市佔率 | 3.48% | 10 |
| 融資餘額市佔率 | 5.09% | 7 |
| 信託業務AUM | 168.89億元 | 8 |
| 權證發行檔數 | 4,045檔 | 3 |
| 權證發行金額 | 317億元 | 3 |
| 結構型商品發行量 | 470億元 | 5 |
| 新台幣公司債競標主辦承銷案件數 | 5件 | 5 |
| 新台幣公司債競標承銷量 | 147億元 | 7 |
| 股務代理家數 | 396家 | 4 |
7月份營運狀況 (單位:新台幣千元) (Page 20) 個體
| 項目 | 2026年7月 | 2026年1~7月 |
|---|---|---|
| 稅前淨利 | 265,001 | 9,109,564 |
| 稅後淨利 | 139,472 | 8,088,462 |
| 每股盈餘(元) | 0.06 | 3.73 |
| 合併 | ||
| 項目 | 2026年7月 | 2026年1~7月 |
| :--- | :--------- | :----------- |
| 稅前淨利 | 383,059 | 9,924,754 |
| 稅後淨利 | 226,604 | 8,656,843 |
| ※係公司自結數 |
17月份主要業務項目獲利結構圖 (2026年17月) (Page 21)
- 經紀業務: 44%
- 自營、衍商及債券業務: 36%
- 承銷及其他: 4%
- 轉投資收益: 16% ※係公司自結數
各項業務市場排名 (2026年1~7月) (Page 22)
| 項目 | 各項數據 | 市場排名 |
|---|---|---|
| 經紀業務市佔率 | 3.45% | 10 |
| 融資餘額市佔率 | 5.09% | 7 |
| 信託業務AUM | 181.54億元 | 7 |
| 權證發行檔數 | 4,761檔 | 3 |
| 權證發行金額 | 379億元 | 3 |
| 結構型商品發行量 | 631億元 | 4 |
| 新台幣公司債競標主辦承銷案件數 | 5件 | 6 |
| 新台幣公司債競標承銷量 | 164.5億元 | 7 |
| 股務代理家數 | 397家 | 4 |
Outlook & Strategy
經營理念 (Page 24)
- 我們的願景: 提供超越客戶期望之高附加價值的金融服務, 成為客戶長期成長的伙伴。
- 我們的信念: 群益金融集團以「群益」為名, 代表一切以「群眾利益」為優先, 共同努力; 在資本市場中做出貢獻。
業務發展計畫 (2026營運策略) (Page 25) 以「財富管理」為核心, 以「AI」為驅動力。
- 財富管理戰略
- 業務差異化、服務專業化
- 提供全球資產配置
- 佈局亞資中心, 深耕高資產客群
- AI雙引擎
- 穩定收益: 導入智能投顧提升滿意度
- 自營交易: 建立AI進出場篩選, 提升交易效率與風控對沖能力
- 公盤制度
- 資源整合與活化
- 提供一站式金融服務, 發揮集團綜效
- 永續人才
- 精英培育計畫提升專業
- 薪酬制度優化
- 建立接班梯隊
ESG / Sustainability
SDGs介紹 (Page 27) 聯合國於2015年通過「2030永續發展目標」(Sustainable Development Goals, 簡稱SDGs), 共提出17項全球永續發展的重點核心與指標。 這些指標在國際間成為不可或缺的推手, 期望2030年能順利推動社會的發展, 並且有效降低世界的貧困與飢餓, 使得全球社會盡可能趨於穩定與平衡。
- 1 終結貧窮
- 2 消除飢餓
- 3 健康與福祉
- 4 優質教育
- 5 性別平權
- 6 淨水及衛生
- 7 可負擔的潔淨能源
- 8 合適的工作及經濟成長
- 9 工業化、創新及基礎建設
- 10 減少不平等
- 11 永續城鄉
- 12 責任消費及生產
- 13 氣候行動
- 14 保育海洋生態
- 15 保育陸域生態
- 16 和平、正義及健全制度
- 17 多元夥伴關係
永續發展實踐作為 (Page 29-36)
-
群益證董事會共學永續標竿 聚焦循環經濟與低碳轉型 (Page 29)
- 由群益證董事、獨立董事及總經理率領永續辦公室成員參訪台泥DAKA、鸚鵡螺圖書館等永續場域, 實地交流循環經濟、低碳轉型、地方共榮與文化永續作法, 強化董事會與同仁永續治理及跨域學習, 作為後續精進永續金融與淨零轉型的重要參考。
- 相關SDGs: 4 優質教育, 11 永續城鄉, 12 責任消費及生產, 13 氣候行動, 17 多元夥伴關係。
-
群益證永續家庭日 串聯健康、家庭與永續行動 (Page 30)
- 群益金融集團舉辦2026永續家庭日歡樂跑, 結合健康路跑、循環經濟、防詐、生物多樣性及公益義賣等活動, 邀集董事、員工、眷屬及客戶共同參與, 將健康促進、家庭關懷與ESG理念融入活動, 凝聚員工向心力並實踐社會共好。
- 相關SDGs: 3 健康與福祉, 8 合適的工作及經濟成長, 12 責任消費及生產, 17 多元夥伴關係。
-
群益證愛閱讀邁入13年 以閱讀與藝術拓展偏鄉學童視野 (Page 31)
- 群益證舉辦2026年「群益愛閱讀」啟動儀式暨城市之旅, 攜手誠品文化藝術基金會及誠品表演廳, 邀請200多位偏鄉師生參與音樂會、書店導覽及購書體驗, 並持續提供閱讀認養金, 透過教育與藝文資源縮短城鄉差距, 深化偏鄉教育支持。
- 相關SDGs: 8 合適的工作及經濟成長, 12 責任消費及生產, 17 多元夥伴關係。
-
群益證攜產官學推動永續金融 聚焦淨零轉型與自然資本 (Page 32)
- 群益證舉辦「2026年永續金融暨淨零轉型」論壇, 邀集上市櫃公司、高資產客戶、供應商及專家交流, 聚焦淨零治理、AI科技、自然資本與永續金融等議題, 透過產官學對話協助企業掌握轉型方向, 並發揮金融專業支持產業永續發展。
- 相關SDGs: 9 工業化、創新及基礎建設, 12 責任消費及生產, 13 氣候行動, 15 保育陸域生態, 17 多元夥伴關係。
-
群益證捐血公益邁入19年 結合生物多樣性與永續農業 (Page 33)
- 群益證推動「群益獻愛心, 攜手做公益」捐血活動邁入第19年, 今年串聯全台24個據點, 並以「土豆鳥永續有機米」及身障青年手作品作為捐血好禮, 結合公益、友善農業與生物多樣性保育, 擴大社會關懷與環境永續影響力。
- 相關SDGs: 3 健康與福祉, 10 減少不平等, 12 責任消費及生產, 15 保育陸域生態, 17 多元夥伴關係。
-
投資理財論壇/說明會 (Page 34-35)
- 舉辦「2026年第3季投資展望說明會」, 預估下半年台股指數區間為43,000至53,000點, 並指出市場焦點仍在AI發展與資金流向。
- 攜手貝萊德投信舉辦「美股半導體贏家攻略」論壇, 聚焦AI算力擴張、先進製程、封裝、網通與硬體基礎設施等趨勢。
- 舉辦「台日AI半導體未來商機」, 聚焦AI算力成長帶動的先進封裝、高階設備與材料需求。
- 攜手台新投信舉辦「ETF開創投資新視界」論壇, 從台灣ETF市場發展與AI電力基建兩大面向解析長線投資趨勢。
- 攜手玉山投信舉辦「決戰AI投資新賽道」論壇, 聚焦AI伺服器帶動的算力、電力與基礎建設需求。
- 相關SDGs: 8 合適的工作及經濟成長, 9 工業化、創新及基礎建設, 17 多元夥伴關係。
-
群益證以金融Fast-ID創新應用 榮獲FinanceAsia國際肯定 (Page 36)
- 群益證以「金融 Fast-ID 一站式驗證」專案, 榮獲 FinanceAsia Awards 2026「最佳創新科技應用機構」高度推薦。
- 透過數位身分識別、跨機構驗證與資安防護機制, 簡化客戶線上驗證流程, 提升金融服務便利性、數位普及率與整體使用體驗。
- 相關SDGs: 8 合適的工作及經濟成長, 9 工業化、創新及基礎建設, 10 減少不平等, 16 和平、正義及健全制度。
Additional Data
簡報完畢 謝謝指教 (Page 37)
反詐騙宣導
- 詐騙集團慣用手法:
- 冒用名人身分
- 高額報酬誘惑
- 主打免費服務
- 佯裝合法業者
- 假投資真詐財 四大手法
- 如有任何疑慮, 請向『165反詐騙專線』進行查詢; 如有假借本公司名義之行為, 也可來電本公司反詐騙諮詢專線412-8878或群益金融網/客戶支援/常用功能-聯絡我們進行查證。
- 資料來源: 臺灣證券交易所